З 1 лютого 2025 року в Україні вступлять в силу нові правила, що стосуються лімітів на грошові перекази між картками банків.
Ці зміни вплинуть на всіх, хто здійснює фінансові операції через банки.
Місяць тому кілька українських банків підписали меморандум, згідно з яким значно посилиться контроль за фінансовими операціями.
Це призведе до того, що суми переказів будуть обмежені залежно від ряду факторів.
Як зміняться ліміти на перекази?
З 1 лютого без надання документів, що підтверджують джерело доходу, можна буде пересилати між картками не більше 150 тисяч гривень на місяць. Така зміна є значним зниженням порівняно з поточними лімітами. Це стосується всіх, хто не може підтвердити походження своїх коштів.
Для осіб, які не мають документів, що підтверджують легальність їхніх доходів, сума ліміту буде знижена. Влітку 2025 року ця сума буде ще більш обмежена — до 100 тисяч гривень на місяць.
Як збільшити ліміт на перекази?
Однак клієнти можуть самостійно збільшити ліміт, подавши заяву до банку та надавши підтверджуючі документи про джерело доходу. Це дозволить деяким громадянам знову мати доступ до вищих лімітів для переказів.
До таких змін не будуть відноситись зарплатні виплати, кошти для волонтерів та інші випадки, де джерело доходу є легальним і підтвердженим.
Для чого вводяться такі обмеження?
Згідно з офіційними даними, основною метою таких змін є боротьба з тіньовою економікою та протидія дропам — особам, які за винагороду надають свої картки для обробки підозрілих грошових сум. Вони допомагають зловмисникам ухилятися від сплати податків, створюючи серйозну загрозу для національної економіки.
У Національному банку України відзначають, що ці заходи спрямовані на очищення фінансової системи від таких нелегальних схем, що дозволяє зробити ринок більш прозорим і стабільним.
Аналітика та можливі наслідки
Ці зміни будуть відчутними для тих, хто звик здійснювати великі фінансові операції без додаткових документів. Проте, нові правила покликані зменшити рівень тіньових фінансових потоків в Україні, що є важливим кроком для стабільності економіки та покращення прозорості банківської системи.
Водночас, для громадян, які здійснюють операції із власними заощадженнями чи бізнесовими коштами, підвищена увага до джерел доходів може стати певним викликом, особливо для тих, хто не може надати підтверджуючі документи. Вони можуть бути змушені зменшити обсяги переказів або докласти зусиль для легалізації своїх фінансових операцій.
Таким чином, нові зміни мають позитивний ефект для боротьби з незаконними фінансовими потоками, але вони також створюють додаткові вимоги для звичайних громадян, що може вплинути на їх фінансову свободу.
